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專針對剛成年的杭州人“下套”,余杭判決這個團伙
發布日期: 2019- 06- 21 22: 56 訪問次數:

盯上剛成年的杭州本地人

簽訂翻倍借款憑證

制造資金走賬流水或持現金拍照等

虛假給付事實

實際取得錢款金額大幅度低于借款金額

事后肆意認定違約

隱瞞真實借款還款情況

滋擾糾纏、暴力索債

一步步給你下“套路”……

日前,杭州市余杭區人民法院宣判了一起“套路貸”惡勢力犯罪集團案件,該案現已生效。

來看他們的作惡過程

成立“公司”,招募成員

放貸催債,專業從事“套路貸”

2017年初,徐某未經登記在杭州市余杭區良渚街道以“易速貸公司”名義放貸,后改稱“183公司”,主營“零用貸”,以剛成年的杭州本地人為主要放貸對象。其間,徐某陸續招募陳某、楚某、張某、劉某、汪某等人為組織成員。

該組織人員固定,分工明確,老板徐某負責洽談簽約,其余成員主要負責催債,劉某后轉做財務負責記賬。

該組織還設立專門的微信群,成員均在群里,有時候會通過群里安排工作,徐某有時會在群內發紅包聯絡感情。組織另有專門的車輛用于上門催討,成員催收到錢后會有提成。

簽訂翻倍借條,拍照存證或制作流水

實際到手金額大打折扣

每一個介紹到徐某處借款的人,徐某都會親自出面與之“深談”一番,主要是觀察和了解借款人是否符合要求,而徐某等人之所以選擇剛成年的杭州本地人為放貸對象,無外乎兩點考量:剛成年通常涉世未深好忽悠、本地人通常家里有錢還得出。

2017年4月,大學生嘉嘉(化名)經人介紹到徐某處借款2萬元,徐某在了解嘉嘉的家庭及學校情況后同意出借,但卻讓嘉嘉簽訂了兩張金額均為4萬元的借條,美其名曰“財務留檔”,并讓嘉嘉手持4萬元現金拍了照片,還制作了4.3萬元的銀行轉賬流水,但實際交付給嘉嘉的款項在扣除第一期利息、服務費、上門費、手續費等之后只有7000元。

2017年10月,風風(化名)經人介紹到徐某處借款2萬元,應徐某等人要求風風以汽車抵押,徐某還以“公司規矩”為由讓風風簽訂多份金額均為4萬元的借條、借款合同、抵押合同、收條等,且出借人欄均為空白,并為風風的車輛安裝了GPS,但扣除押金、汽車備用鑰匙費等費用后風風實際到手只有8000元。

在案十起事實中,無一不簽訂兩份以上雙倍或多倍的借條、借款合同、抵押合同、租賃合同等各種門類債務憑證,并制造按虛高協議轉賬的虛假給付事實,而實際到手的資金平均約為借款金額對折左右。

肆意認定違約,隱瞞真實借款還款情況

威脅恐嚇,暴力催債

放貸后,如借款人超過還款日的17時未還款或裝在車上的GPS掉線等,徐某等人就認定借款人違約,負責催討的成員就會向借款人通過言語威脅等方式進行電話催收。

借款人不還的話,催討的人會持多份借款憑證(且隱瞞真實還款情況)上門向借款人父母等親屬索債,潑油漆、砸啤酒瓶、寫“欠債還錢”等大字、射彈弓、高音喇叭喊話等暴力、威脅、恐嚇行為齊上。更有甚者,以不還錢就抓走借款人相要挾,后因借款人父親持刀對抗才未得逞。但多數情況下,各借款人及借款人親屬或因信息不對稱而陷入錯誤認識、或迫于徐某等人的暴力、威脅最終交付了相關款項。

該公司成立至2017年11月的短短數月期間,在案十起事實中,徐某為首的惡勢力犯罪集團的共敲詐勒索256000元(其中100000元未實際取得)、詐騙41100元。

多行“套路”必自斃

余杭法院經審理認為,以被告人徐某為首的惡勢力犯罪集團以非法占有為目的,假借民間借貸之名,實施“套路貸”犯罪活動,采用欺騙、暴力、威脅等手段,多次有組織地實施詐騙、敲詐勒索等行為,為非作惡、欺壓百姓,擾亂經濟、社會秩序,造成了較為惡劣的社會影響。被告人徐某等人分別構成敲詐勒索罪、詐騙罪。根據各被告人的犯罪情節,判處被告人徐某等人有期徒刑六年八個月至三年不等,并處罰金人民幣五萬元至一萬五千元不等;并判處相關財物發還被害人,沒收作案工具,責令各被告人退出其余違法所得。

法官寄語:遠離“套路貸”  掃除惡勢力

“套路貸”,是對以非法占有為目的,假借民間借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?!钡认嚓P協議,通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務,并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂?!疤茁焚J”犯罪是全國掃黑除惡專項斗爭予以重點打擊和依法嚴懲的犯罪活動之一。作為一場人民戰爭,掃黑除惡掃除的是社會健康發展的毒瘤,掃除的是人民群眾的心頭隱患。所以,如果你是被“套路”者或知情者,請勇敢站出來積極提供線索,為司法機關精準打擊黑惡勢力犯罪提供信息支撐,還社會一片安定祥和、天朗氣清!


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